如何应对频发的比特币场外交易案件？

《科创板日报》（上海 记者 徐次豪 实习记者 张洋洋）消息 5月21日，国务院副总理刘鹤主持召开国务院金融稳定发展委员会第51次会议，研究部署重点工作下一阶段在金融领域。 会议强调，严厉打击比特币挖矿交易，坚决防止个别风险向社会领域传导。

在虚拟货币交易监管趋严的背景下，使用人民币存取款的场外交易成为重点监管对象。

《科创办报》记者了解到，目前，各地警方已办理大量场外交易相关案件，涉嫌网络诈骗、非法洗钱、非法经营、非法经营等多种犯罪。协助信息网络犯罪活动罪。 对于早已饱受诟病的虚拟货币交易，这一监管举措无异于直接打人。

火币、币安等交易平台告诉《科创板日报》记者，他们一直在严格审核场外交易； 但他们也承认，现阶段在与银行和支付终端进行数据交换方面仍面临困难。 在资金划转方面，还存在平台与外界数据分离等问题。

场外交易监管日趋严格

近日现金买usdt违法吗，一些图片和消息在各个微信群中流传，称从事虚拟货币场外交易的人员因涉嫌帮助信息网络犯罪，被赣州富阳区、赣州市、厦门会昌县等地公安、派出所刑事拘留。 .

科创报记者致电上述相关派出所了解情况。 其中，杭州市富阳区公安局明确表示，“比特币交易属于违法行为。 如涉及具体情况，当事人可向当地派出所咨询。”

不过，会昌县、厦门窝头边防派出所表示，虚拟货币相关交易是否涉及违法，取决于虚拟货币的合法性，具体情况需当事人咨询当地警方。

OTC全称Over-the-Counter，指在交易所以外进行的交易。 比特币场外交易是指个人之间不经交易所撮合，交易所在其中充当中间人的点对点比特币交易。 角色。

《科创板日报》记者在其他虚拟货币投资交流群中也发现，有投资者爆料称，自己在交易所提现，被警方带走。 各场馆加强监管。

其中，一位不愿透露姓名的OKEX商户告诉《科创板日报》记者，有传言称OTC商户将倒闭，他近期也没有买卖USDT服务。

该商家透露，OKEX上的商家分为两类：第一类主要服务大户，资金量在七八位数。 他们通过OKEX的大户组交易群进行交易，群里都是熟人，交易风险不高； 第二类是零售场外交易，直接与普通投机者进行交易。 这一类风险比较大，可能会收黑钱。

近年来，一些电信诈骗、境内外赌博犯罪嫌疑人利用银行卡转移巨额资金实施犯罪，引起了公安部门的高度重视。 《南方都市报》曾报道现金买usdt违法吗，广东省惠州市成功打掉一个非法经营跨境网络赌博，利用USDT在交易所OTC提款的犯罪团伙。

从近期的案件审理来看，赵东案无疑是圈内最受瞩目的场外交易。 5月12日，杭州市西湖区人民法院对赵东、赵鹏等人依法开庭审理。 截至目前，法院尚未公布审理结果。

可见，虚拟货币场外交易因其匿名性和绕过交易限制的方式，客观上为洗钱者提供了便利的渠道。

交易平台如何加强场外监管？

对于已经饱受诟病的虚拟货币交易，加强监管无异于直接敲门。

中国银行法研究会主任肖萨告诉《科创版日报》记者，场外交易可能存在洗钱、隐匿犯罪所得、与他人共同犯罪等风险。

由于虚拟货币本身的特性，账户之间的转账和交易不需要交易者进行实名交易，每个用户可以开设的账户数量没有限制。 用户可以随意开设虚拟货币账户。 大量频繁的账户间交易。

肖洒还表示，甚至可以购买他人身份信息开户，以隐藏资金来源和去向。 实践中，行为人曾协助不法分子在交易平台买卖虚拟货币，或提供自己的银行卡或支付宝账户供他人提取现金，构成洗钱罪和掩盖、隐瞒犯罪所得罪和犯罪所得案。

中央财经大学教授、金融科技法律研究中心联席主任邓建鹏指出，近年来，银行卡司法冻结多发生在网络商品销售中，买卖双方也应从此类事件中吸取教训。 交易时进行严格的风险控制管理，不要成为宣扬违法行为的工具。

交易者在向交易对方提供银行卡号并接受对方资金前，应尽量查明交易对方的真实身份，初步判断对方资金来源的合法性。 相应的网络商品交易平台也应要求其在合理范围内履行提示义务，如告知投资者哪些承兑人资金被冻结，识别承兑人，要求承兑人提供自身增信方式，降低冻卡风险对诚信持有人。

《科创板日报》记者在火币交易所发现，如果使用银行卡支付，OTC商户要求用户提供3-7天的手机银行交易，以及KYC人脸识别风控。 如遇信用，OTC商户将取消交易。 一般当天买入的币，当天就可以交易，当天提现。 同时OTC商户会有提示，黑钱勿扰，否则将被警方处理。 微信、支付宝支付只需与火币账户实名一致即可。

一位从事火币OTC服务2年多的商家告诉《科创板日报》记者，他们无法提前知道自己是否会收到黑钱。 你会发现你可能会收到黑钱，你不知道你所做的是否合法。 提醒也是对新手的一种震慑。 如果有问题，一般都会反馈给交易平台，让交易平台帮忙处理。 平台一般会先让银行询问原因，平台会同时冻结可疑账户。

不过，记者发现，OKEX交易所和币安的风控与火币有点不一样。 他们的场外交易订单受 T+1 证券保护。 即自交易完成之日起，购买的虚拟货币在24小时内不能用于出售或提取法币，但不影响交易。

币安相关人员告诉《科创板日报》记者，平台对场外交易的审核一直非常严格，必须审核相关用户三个月的成交额和近期交易记录.

火币告诉《科创板日报》记者，该平台发现了一种利用虚拟货币的新型杀猪骗局。 它骗取了受害人的现金而不是虚拟货币，但由于很多人对虚拟货币并不熟悉。 明白，他们通常很难辨别这一点。 2020年，火币交易平台共打掉186个诈骗账户。

火币进一步透露，由于平台风控系统只能对平台站内采集的情报和数据进行预警和拦截，现阶段仍面临与银行、支付终端数据互通的困难。 ，还存在平台与外界数据分离的问题。